[뉴스] 200억 물려 받은 40대…年 7% 수익 낸 비결 [영앤리치의 포트폴리오]

40대 미혼인 A씨는 4년 전, 부친으로부터 예상치 못한 큰 선물을 받았습니다. 바로 200억 원의 건물 매각 대금이었죠. 처음에는 이 막대한 자산을 어떻게 관리해야 할지 고민이 많았을 것입니다. 많은 이들이 처음 떠올리는 전략은 ‘안전한 자산’에 투자하는 것일 텐데요, A씨도 바로 그런 선택을 했습니다.

그는 부모님 집과 가까운 서울 도곡동 아파트(50억), 호텔 피트니스 회원권과 국내 리조트 회원권(10억), 그리고 보험, 회사채, 머니마켓펀드(MMF), 달러 등 안전자산에 집중 투자하며 안정성을 최우선으로 삼았습니다. 그러나 이와 같은 안정적 전략은 기대만큼의 수익을 내지 못했고, 높은 인플레이션 속에서 자산 가치도 점차 하락하는 현실에 직면하게 되었죠.

이처럼 명확한 수익률 목표 없이 보수적인 자산 운용만을 고수한다면, 결국 인플레이션에 밀리면서 ‘실질적 자산가치’는 계속 줄어들 수밖에 없습니다. 돈을 지키는 것도 중요하지만, 장기적으로 자산 가치를 늘리고 싶다면 어떻게 해야 할까요? 바로, 전문가인 프라이빗뱅커(PB)의 조언을 듣고 전략을 전환하는 것이 핵심입니다.

A씨는 당시 성향상 ‘안정 중시형’으로 평가받았지만, PB는 20년 이상이라는 긴 투자 기간을 고려해 좀 더 공격적인 포트폴리오로 변경할 것을 추천했습니다. 그 결과, 안전자산의 비중을 100%에서 70%로 낮추고 위험자산의 비중을 최대 30%까지 늘리며 균형 잡힌 투자 전략을 구상하게 되었는데요.

이 과정에서 금, 글로벌 환율 방어를 위한 달러, 그리고 미래 수익 기회를 노린 미국 주식형 인덱스 ETF와 장기채까지 포함하는 등 ‘물려 받은 200억을 단순 보유하는 것’이 아닌 ‘효과적으로 관리하는’ 전략이 펼쳐졌습니다. 이를 바탕으로 한 기대 수익률은 연 7% 이상으로 제시되며, ‘영앤리치의 포트폴리오’라는 강력한 목표도 세워졌죠.

이처럼 A씨는 시장 충격을 기회로 삼아 마지막 매수까지 감행하며, 2022년 이후 연평균 7% 이상의 수익률을 기록하며 전략을 성공적으로 이뤄내고 있습니다. 앞으로의 시장 흐름에 따라 안전자산 비중을 조절하며, 장기적 성장과 안정성을 동시에 추구하는 균형 잡힌 포트폴리오 전략이 바로 200억 물려 받은 40대의 새로운 성공 비결입니다.

리스크와 안정의 완벽한 균형, 7% 수익의 비밀: 200억 물려 받은 40대…[영앤리치의 포트폴리오]

시장 변동성과 불확실성 속에서도 안정성과 성장을 동시에 챙긴 투자 전략이 있음을 보여주는 사례가 있습니다. 바로 200억 물려 받은 40대…年 7% 수익 낸 비결 [영앤리치의 포트폴리오] 이야기입니다. 그는 단순히 안전 자산에만 의존하거나 무작정 위험자산에 몰빵하는 대신, 시장의 충격도 기회로 활용하는 지혜로운 포트폴리오 전략을 실천하며 눈에 띄는 성과를 냈습니다.

이 사례의 핵심은 바로 ‘균형 잡힌 자산 배분’입니다. A씨는 처음 보수적이던 투자 성향을 시장 환경과 장기적 관점에 맞춰 재구성하면서, 안정자산과 위험자산을 적절히 조합하는 전략을 택했습니다. 안전자산에는 금, 달러, 확정연금 등 인플레이션 방어와 세제 혜택이 높은 상품들을 포함시켰으며, 위험자산에는 국내외 인덱스 ETF와 미국 주식형 펀드를 적극 배치했습니다.

특히, 시장의 일시적 충격이 터졌을 때 마지막 매수 기회를 활용하며 투자 시기를 조율한 점이 돋보입니다. 2022년 글로벌 불안과 증시 급락 상황에서도 과감히 최종 매수에 나서, 포트폴리오의 위험자산 비중을 자연스럽게 30%까지 늘릴 수 있었습니다. 이러한 전략적 배분 덕분에 A씨는 2022년 이후 거의 매년 7% 이상의 수익률을 실현하며, 안정성과 수익성을 동시에 잡아냈습니다.

이 사례는 시장이 어떻게 흔들리든, ‘리스크와 안정의 균형 잡기’가 결국 성공적인 투자 비법임을 보여줍니다. 시장 충격이 오히려 기회가 되는 순간, 적절한 대응력과 장기적 비전이 필요하다는 점입니다. 오늘날 많은 투자자들이 이처럼 리스크와 안정의 완벽한 균형, 7% 수익의 비밀을 배운다면, 시장 변동성 속에서도 꾸준한 재테크 성공을 이룰 수 있을 것입니다.

Reference

한국경제: https://www.hankyung.com/article/202510112084i