[뉴스] 180억 증여받은 40대 여성…분할매수·절세로 年 9.5% 수익

45세 미혼 여성 A씨에게 어느 날 갑자기 찾아온 큰 변화는 바로 180억 원의 증여였습니다. 강남 소재의 빌딩 매각 자금 일부를 현금으로 받게 되면서, 그녀의 인생은 한순간에 달라졌습니다. 이 막대한 자산은 그녀에게 새로운 기회이자 동시에 큰 도전이 되었습니다. 어떻게 이 자산을 효과적으로 운용할지, 증여세 납부 문제는 어떻게 해결할지 막막하기만 했던 그녀의 이야기에 여러분을 초대합니다.

180억 증여받은 40대 여성…분할매수·절세 전략으로 연 9.5% 수익률 달성이라는 놀라운 성과를 이루기까지, A씨는 신중하게 자산 포트폴리오를 재구성하기 시작했습니다. 과거에는 전액 채권에 의존하는 보수적인 투자 성향이었지만, 인플레이션과 세금 부담이 커지면서 더 공격적이고 체계적인 투자 방향으로 전환한 것이 큰 변화의 시작이었습니다.

이 사례는 단순히 재산 증여를 넘어서, 자산의 효율적인 운용과 리스크 관리, 그리고 절세를 통해 안정적인 수익을 추구하는 현대인의 금융 전략을 보여주는 좋은 예입니다. 앞으로 어떻게 분할매수와 절세 전략이 결합되어 안정적인 연 9.5% 수익률을 만들어냈는지, 자세히 살펴보겠습니다.

분할매수와 절세 전략으로 연 9.5% 수익을 실현하다

보수적인 포트폴리오를 과감히 바꾸고, 전략적 분산 투자와 절세 방식을 도입함으로써 연 환산 9.5%라는 놀라운 수익률을 기록한 사례가 있습니다. 180억 증여받은 40대 여성 A씨는 어떻게 안정적이면서도 높은 수익을 실현했을까요? 그녀의 성공 비결은 바로 체계적인 투자 전략과 세심한 리밸런싱, 그리고 AI 투자와 분할매수 방식을 결합한 혁신적인 자산운용에 있습니다.

A씨는 기존의 보수적인 채권 중심 포트폴리오에서 벗어나, 글로벌 시장 흐름과 금리 인하 기대를 활용한 공격적인 투자로 전환하였는데요. 특히, 미국 기준금리 하락 기대와 글로벌 유동성 확대를 최대한 활용하는 전략이 큰 역할을 했습니다. 자산의 40%는 안전한 연금상품과 달러 자산으로 유지하면서도, 위험자산 비중을 최대 50%까지 늘려 리스크와 수익성을 균형있게 조절했습니다. 이를 위해 체계적인 분할매수 시스템을 활용해 감정적 매매를 배제하는 것도 중요한 포인트였습니다.

또한, A씨는 절세와 안정성을 극대화하기 위해 변액연금에 30억 원을 분할로 투자하는 전략을 구사했고, 국내외 주식형 ETF와 금리 헤지용 금 현물을 적절히 배분하여 포트폴리오를 다각화했습니다. 이러한 세심한 접근법은 연 환산 9.5%라는 높은 수익률로 이어졌으며, 수익은 다시 펀드에 재투자되어 자산이 자연스럽게 불어나고 있습니다.

이처럼 그녀의 성공 사례는 ‘단기 성과보다는 체계적 분산과 정기적 리밸런싱’의 중요성을 여실히 보여줍니다. AI와 분할매수 같은 첨단 전략을 적절히 결합한다면, 안정적인 수익은 물론 세금 절감 효과까지 누릴 수 있습니다. 자산가치와 자산수익률을 동시에 높이고 싶은 분들에게 큰 시사점을 주는 이 사례는, 오늘날 금융 시장의 변화에 능동적으로 대응하는 모범적인 투자 방법이 될 것입니다.

Reference

한국경제: https://www.hankyung.com/article/202601027631i